PENSANDO EN PENSIONARTE

SERVICIO Y ASESORÍA PREVISIONAL

Sabemos que las necesidades previsionales responden a intereses únicos y particulares y que se abordan en general según en la etapa de la vida en que se encuentre.

Puede distinguirse: 

1.- Personas:
a) Durante el período de acumulación de sus fondos previsionales: "Vida Activa" 

• Traspaso de AFP; revisando: rentabilidad histórica, costos e indicadores de servicio de AFP.
• Elección tipo fondo: Identificando el perfil de riesgo de cada persona, el horizonte de inversión, la rentabilidad histórica.
• Planes de Ahorro Previsional (APV) 
•  Orientación régimen tributario A y/o B
•  Orientación de monto a invertir según tramo de impuesto
• Impuesto al retiro.
•  Deposito Convenido.
•  Cuenta de Ahorro régimen general y su tributación
•  Cuenta de Ahorro acogido al 54 bis. 
• Comparación entre cuenta de ahorro régimen general, 57 bis y APV.
• Proyección Excedente de Libre Disposición (ELD)
• Relación edad y beneficio APV en pensión futura
• Proyección y estimación de Pensión.
• Modificaciones a la normativa en relación al pago de cotizaciones como independiente
• Figura previsional como socio de empresa

b) PREPARANDO LA PENSIÓN; PENSANDO EN PENSIONARSE

Asesoría en:

• Estimación de Pensión.
• Revisión del Bono de Reconocimiento
• Revisión y análisis de las cuentas individuales
• Relación riesgo-rentabilidad y pensión futura
• Evaluación tributaria de escenarios futuros con pensión y otros ingresos.
• Análisis posibilidad de desafiliación, gestión de desafiliación y trámite de pensión en el IPS

c) SERVICIO Y ASESORÍA AL MOMENTO DE PENSIONARSE

Realizar todo el trámite del proceso de pensión: Presentación mandato de representación, presentación de la solicitud de pensión, revisión y seguimiento de emisión o liquidación de Bono de Reconocimiento según corresponda, revisión de períodos no cotizados en todas las cuentas y en otras Instituciones, declaración de beneficiarios. Seguimiento activo y continuo de cada una de las fases del proceso.

• Pensión de Vejez Normal.
• Pensión de Vejez Anticipada.
• Pensión de Invalidez
• Pensión de Sobrevivencia

• SCOMP. Procedimientos y funcionamiento.
• Análisis de la conveniencia de retiro de Excedente de libre Disposición y su tributación.
• Análisis de todas y cada una de las modalidades de pensión según preferencia y conveniencia en base al análisis de las ofertas de mercado.
• Retiro Programado.
• Renta Vitalicia Inmediata
• Renta Vitalicia con condiciones especiales de cobertura: Periodo Garantizado o Cláusula incremento de porcentaje
• Renta Temporal con Renta Vitalicia Diferida.
• Renta Vitalicia Inmediata con Retiro Programado.

• En caso de interesarse por una Cía. De Seguros, negociar Oferta Externa, solicitando que mejore el monto ofrecido.
• Asesoría a la familia en caso de fallecimiento de uno de los cónyuges: pensión de sobrevivencia, procesos, herencia, cuota mortuoria.       

2.- A Empresas, Instituciones, Sindicatos.

•     Charlas previsionales
•      Mutifondos
•      Traspaso de Fondos Previsionales
•      APV, Régimen tributario A y/o B
•      Regímenes tributarios de la cuenta de Ahorro, general y 54 bis
•      Pensiones
•         Modalidad de pensiones
•         Herencia
•     Reuniones previsionales con gerentes y ejecutivos
•     Planificación Previsional.
•     Apoyo previsional en procesos de retiro.
•     Asesoramiento y orientación previsional a áreas de bienestar, servicios al personal y sindicatos.